この記事では、オンラインカジノにかかる税金や確定申告について紹介していきます。
オンカジで大勝ちしてみたいけど、付きまとう税金や確定申告におびえて存分に楽しめてない人、もしくは確定申告の存在を知らない人もいるでしょう。
これを見れば、確定申告のタイミングや会社にバレない方法も一発でわかるので、ぜひ最後まで読んでいってくださいね！
オンラインカジノで勝ったら確定申告はすべき？
オンラインカジノをやる上で、疑問になる人も多いのが確定申告です。
「いやいや、オンカジは趣味でやってるんだから確定申告は必要ないでしょ！」と考えている人も結構いるかもしれませんね。
しかしオンラインカジノの利益は、日本国内で所得とみなされるため、確定申告が必要なんです。
オンラインカジノでの収入は、所得税法に基づき「一時所得」として扱われます。
オンラインカジノの勝利金に税金がかかるのはいくらから？
一時所得には特別控除というものがあり、年間50万円までの所得が控除されます。
なので、年間の総収益が50万円以下であれば課税の対象にはならず、確定申告の必要はありません。
しかし、年間の利益が50万円を超えた場合は、控除額を差し引いた分が課税対象となり、確定申告が必要になってきます。
総収入金額 − 収入を得るために支出した額 − 特別控除額（50万円）
例：１年間オンラインカジノで70万円勝った場合、一時所得の控除額50万円を差し引いた20万円が課税対象になります。
会社員の場合の確定申告は？
会社員も給与所得とは別に、利益が90万円を超えた場合は一時所得として、オンラインカジノでの収益を申告する必要があります。
会社員の場合は、副収入が年間で課税対象額として20万円を超えると申告義務が発生するからです。
【一時所得 ÷２】
例：会社員がオンラインカジノでの利益が年間90万円だった場合
（900,000 ー 500,000）÷２＝200,000万円
20万円以下なので確定申告は不要となります。
結論として、利益の合計が90万円を超えなければ、確定申告をする必要がないということです。
オンラインカジノでの利益に税金が発生するタイミング
オンラインカジノで稼いだ利益に税金が発生するのは、２パターンがあります。
- オンラインカジノでのプレイ中に利益が発生したタイミング
- 出金した金額が国内口座に着金したタイミング
「タイミングが２パターンって・・・結局どっちなの？」と思う人も多いでしょう。
実際のところ、後者の「出金した金額が国内口座に着金したタイミング」がほとんどで、一般的なようです。
オンラインカジノの支払調書の取得方法
確定申告では、通常なら報酬を支払った側が発行する支払調書も提出しなくてはいけませんが、オンラインカジノは海外に拠点を置いているため、ほとんどの場合で支払調書が発行されません。
そこでここでは、オンラインカジノの支払調書の取得方法を紹介していきます。
カスタマーサポートに連絡する
オンラインカジノによっては、カスタマーサポートに依頼することで、取引履歴の詳細を出してもらえる場合もあります。
ただし、支払調書の発行をおこなっていないカジノもあったり、送付してくれても正式な支払調書という形での発行は期待できないことも多いです。
なので、その場合は情報をもとに自分でまとめる必要があります。
信頼性が高いオンラインカジノであれば、しっかり対応してくれるカスタマーサポートもありますよ！
こういった税金面での面倒な部分があるので、ハイローラーこそ専属マネージャー特典はかなり重要になってくるでしょう。
専属マネージャーさえ付いていれば、必要な情報を正確に整理した支払調書を送ってくれるハズです！
専属マネージャーはVIP特典です。
特にハイレベルなVIP特典を用意しているところであれば間違いないですよ！
プレイ履歴と取引履歴を記録する
オンラインカジノによっては、アカウントのプレイ履歴や取引履歴から、入出金やゲームでの勝敗履歴を確認できる機能があります。
この履歴を利用して、いくらの利益や損失が発生したかを記録しましょう。
履歴を定期的にダウンロードしたり、スクショを保存することで証拠資料として使えます。
オンラインカジノの税金を抑えるコツは？
オンカジで勝ちたいけど「確定申告は面倒」「会社にバレたくない」など、それぞれの考えはあるでしょう。
そこでここからは、オンラインカジノで税金を抑えるコツを紹介していきます。
勝利金が年間50万円を超えないようにする
先ほど説明したとおり、一時所得は年間で最大50万円の特別控除が受けられます。
なので、オンラインカジノで勝利金が50万円を超えなければ、税金を納める必要がありません。
ベット額やプレイ数など、自身で上手くコントロールして勝利金が大きくなりすぎないように考えてみましょう。
出金額を年間50万円以内に抑える
税金が発生するタイミングは、出金した金額が国内口座に着金した時がほとんどです。
なぜなら、国内口座に出金しない限り所得が発生した証拠がないので、税金が課される対象ともみなされないからです。
なので、オンラインカジノからの出金額を年間50万円以内に抑えるのもかなり有効な手段といえます。
海外の口座・仮想通貨口座で運用する
上記のとおり、税金は出金した金額が国内口座に着金した時点で対象となります。
そこで海外の口座・仮想通貨口座で運用すれば税金の対象とならず、確定申告→納税の必要もなくなります。
節税対策につながるので、海外口座を作っておくと便利ですよ。
特に海外の仮想通貨口座は、オンラインカジノをやる上では必須なくらい利用することが多くなります。
仮想通貨が使えるおすすめのオンラインカジノもたくさんありますよ！
オンラインカジノの税金に関してよくある質問
ここからは、オンラインカジノの税金についてよくある質問に答えていきます。
会社にバレない方法はある？
会社にバレない方法はあります。
まず会社にバレる理由として、オンラインカジノで一定額以上の利益が出ると住民税が増えます。
会社員の場合、住民税は給与から天引きされて会社が支払いますが、オンラインカジノで大きく稼ぐと収入が増えたことが税額でわかり、会社にバレる可能性があるからです。
そこで、住民税を自分で払う「普通徴収」に切り替えれば、会社に知られる心配がなくなります。
確定申告書の第二表で「住民税・事業税に関する事項」の「自分で納付」にチェックを入れると、住民税の請求が自宅に届きます。
これで、会社が住民税額を知ることはなく、オンラインカジノで得た利益も会社にバレずに済みます。
申告しないとどうなる？
オンラインカジノで利益を出したのに、確定申告をしないまま放置しておくと、次のようなリスクが発生します。
- 追徴税が課せられる
- 加算税・重加算税が課せられる
- 脱税とみなされ、刑事罰になる可能性もある
刑事罰に関しては、よほどの大金を稼がない限り可能性は薄いですが、思わぬ高い配当ゲットで一攫千金！というのがカジノなので、誰しもがなり得ることです。
とにかく素直に払っておくことでこのようなリスクは避けられるので、面倒くさがらずにやっておくことが大事ですよ。
パチンコや競馬で勝った人も確定申告してるの？
パチンコや競馬も同じように、年間50万円の利益が出ると確定申告をする必要があります。
ただ、払い戻しは現金でおこなっているので、オンラインカジノとは違い記録に残りません。
現状、パチンコや競馬で50万円以上勝っている人のほとんどは確定申告をしていませんが、ただ見つかっていないだけで本当は必要なんです。
このことを知らずに、パチンコや競馬をしている人も多いのではないでしょうか。
賭け金はすべて経費になる？
経費として認められるのは、利益が出たときににかかった賭け金のみです。
負けた分の賭け金は、経費として差し引くことができないので覚えておきましょう。
例：あるゲームで10万円を賭けて50万円を勝ち、その後に別のゲームで10万円を賭けて負けた場合
前者の10万円（勝ち）は必要経費として差し引かれますが、後者の10万円（負け）は経費にはなりません。
なので一時所得の計算方法は、
50万円（利益）ー 10万円（勝ったゲームに使った掛け金）＝ 40万円となります。
オンラインカジノで税金がかかるのはいくらから？まとめ
オンラインカジノの税金・確定申告について紹介してきました。
チェックしておくポイントは、
- 年間50万円（会社員は90万円）を超えると確定申告が必要
- 税金が発生するタイミングは出金した金額が国内口座に着金した時
- 支払調書は各オンカジのカスタマーサポートに連絡もしくは履歴を記録
- 普通徴収に切り換えれば会社にバレない
以上になります。
会社に勤めながら、趣味としてオンカジをしている人も多いハズなので、確定申告のタイミングや普通徴収の切り換えは覚えておくと安心ですよ。
オンラインカジノは楽しい反面、税金関連の面倒なことが付き物なので、ハイローラーであれば専属マネージャーの特典がとにかく重要ですよ！